Переводы в обход кассы – соучастие в отмывании денег: за всеми переводами начинают следить в 2026
Больше никаких запросов в банк, чтобы узнать, кому вы переводили деньги. Теперь Росфинмониторинг напрямую увидит все переводы через Национальную систему платёжных карт.
Закон о противодействии отмывания доходов и финансирования терроризма даёт Росфинмониторингу возможность с 1 сентября 2026 года отслеживать все ваши действия в Системе быстрых платежей (СБП).
Помимо того что частники, оказывающие услуги или продающие товары, уходят от налогов, прося оплачивать переводом (что уже является нарушением закона), так еще с января 2026 года все банки должны учесть расширенный перечень подозрительных операций. К тем, что были прописаны ранее, добавились ещё несколько:
- — переводы на сумму от 200 000 рублей (через СБП) со своего счёта в одном банке на другой (тоже свой) счёт, и последующая отправка денег третьему лицу (в течение 24 часов);
- — смена телефонного номера (для использования его на банковских сервисах или Госуслугах) менее чем за 48 часов до перевода;
- — использование нетипичного ПО или провайдера связи при работе в банковском сервисе;
- — совпадение данных о получателе цифрового рубля с информацией из реестра переводов без согласия клиента (или под влиянием обмана).
Вывод напишем чуть более простыми словами, грубо, но чтобы было понятно:
- — заплатили за овощи в ларьке переводом, а потом продавец оказался террористом, — вас могут вызвать объясниться по теме финансирования терроризма;
- — нарастили реснички, а подруга попросила скинуть на СБП? Если её переводы обнаружат, сочтут отмыванием денег, вас тоже вызовут объясниться по делу;
- — хотели перевести телефонным мошенникам больше 200 тысяч рублей? Для этого скинули с карты на карту, а потом пытались отправить аферисту на счёт? Перевод заблокируют;
- — если вы хотели пополнить карту мошенника наличными, а до этого совершили перевод между картами в разных странах (от 100 тысяч рублей), то такую операцию тоже признают подозрительной.
